みなさんどーも ウホウホ！
ゴリゴリTVブログのオスゴリ（＠gorigoriTV_）です！！
- 「S&P500って何？」
- 「S&P500は、なぜおすすめなの？」
- 「S&P500連動の投資信託はどれ？」
こんな悩みを、解決します
新NISAが始まり、投資に興味をもった方も多いと思います
ですが、どの投資信託を買おうか迷っていまいます、、、
米国の「S&P500」をベンチマークとした投資信託がおすすめと言われても、大事なお金を使って、知らないものに投資するのは嫌ですよね
知らないもので損をしても、なぜ損をしているのかも分かりませんし、危機を回避することもできません
知っているのと、知らないのでは大きな差です
仕組みを知ることで、投資で損をするリスクも低くできます
以下では「S&P500」とは何か、連動したおすすめの投資信託も一緒に解説していきます
- 「S&P500」とは
- 「S&P500」連動のおすすめ投資信託
- 「S&P500」まとめ
「S&P500」とは
いきなり米国のベンチマーク「S&P500」連動の投資信託がおすすめと言われても
- ベンチマークって何？
- 「S&P500」って何？
となる方も多いと思います
安心してください、私もそうでした！！
以下で、順に解説していきますね
ベンチマークとは
ベンチマークとは、投資信託などが運用の指標にしている基準のことです
例えば、米国の株式に投資している投資信託でベンチマークが、今回おすすめしている指標の「S&P500」だった時
「S&P500」が運用の指標ということなので、「S&P500」の連動を目指す投資信託です
なのでベンチマークが、米国の「S&P500」の投資信託といえます
このように、ベンチマークとは、投資信託の投資の基準や運用先のことをいいます
「S&P500」とは
「S&P500」とは、「スタンダード＆プアーズ」という格付け会社が算出して出しているアメリカの代表的な株価指数の事をいいます
この株価指数は米国の証券取引所に上場している、代表的な企業500銘柄の時価総額から算出したものが「S&P500」です
米国株式の時価総額の約80％をカバーしていて投資家に広く利用されている米国の指標です
以下が「S&P500」の代表的な10銘柄の時価総額構成ランキングです
| 1 | マイクロソフト |
|---|---|
| 2 | アップル |
| 3 | エヌビディア |
| 4 | アマゾン・ドット・コ |
| 5 | メタ・プラットフォームズ |
| 6 | バークシャー・ハサウェイ |
| 7 | アルファベット A |
| 8 | アルファベット C |
| 9 | イーライリリー |
| 10 | ブロードコム |
構成銘柄の中には皆さんが知っている企業ばかりだと思います
ベンチマークが「S&P500」の投資信託に投資をするという事は、この10銘柄含む米国の代表的な企業約500社に分散投資することと同じといえます
アルファべットとは「Google」の親会社の事
なぜ「A」と「C」があるかというと、簡単にいうと議決権があるかないかの違い
- 「A」 議決権ありの株式
- 「C」 議決権なしの株式
「S&P500」がなぜおすすめ
なぜ「S&P500」に連動しているのがおすすめかというと、米国株市場は世界で一番強い株式市場で、「S&P500」は長年高いパフォーマンスを発揮しているからです
「何を根拠に言っているの？」と思う方もいるかもしれません
以下で詳しく解説していきます
「S&P500」の推移
こちらは設定来から今までの「S&P500」の推移を表しており、見てわかるようにずっと右肩上がりで上がっています
この「S&P500」の推移の中には、「リーマンショック」や「オイルショック」「コロナショック」なども含まれていますが、どれも回復し高値を更新し続けています
という事は、「S&P500」を購入してからすぐ暴落がおきたとしても、利益を得られているということになります
米国は人口も増加しており、米国株市場は、世界で一番強い株式市場で、ずっと成長を続けており、今後も成長が期待できます
ウォーレンバフェットも推奨
投資の神様と呼ばれるアメリカの投資家に「ウォーレン・バフェット」という方がいます
この方は投資で、世界で5本の指に入るお金持ちになりました
そんな投資の神様が妻に
と言ったぐらい「S&P500」は今後も上がっていく指数だと期待できます
これらを踏まえて「S&P500」は非常に優れた指数で、「S&P500」に連動している投資信託はおすすめと言えます
「ウォーレンバフェット」って誰？と思った方は以下の記事で紹介してるので参考にしてみてください
「S&P500」連動のおすすめ投資信託
ここまで「S&P500」が、なぜおすすめなのか解説してきました
ですが「S&P500」連動の投資信託がおすすめはわかったから、連動の投資信託はどれ？
となる方もいると思います
そこで「S&P500」に連動した、おすすめ投資信託を紹介していきます
「S&P500」に連動した、おすすめの投資信託は以下の3つです
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド
順に解説していきます
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
こちらは「eMAXIS Slimシリーズ」の「S&P500」に連動した「インデックス型」の投資信託
信託報酬は0.09372とかなり低くなっており、おすすめの投資信託になっています
正直迷ったらこれ一択！！
私自身も以下で紹介する商品ではなくこの投資信託を積み立てております
こちらの投資信託の詳細は以下で解説してるので参考にしてみてください
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
こちらは「SBI・V シリーズ」の「S&P500」にほぼ連動した「インデックス型」の投資信託
信託報酬は0.0938とこちらもかなり低く、おすすめの投資信託になっています
ですがちょっとクセがあり、SBI証券でしか購入できません
証券会社を変えるときなどは注意しないといけません
楽天・S&P500インデックス・ファンド
こちらは「楽天シリーズ」の「S&P500」に連動した「インデックス型」の投資信託
信託報酬は0.077と激低い数字となっております
ですがこちらも少しクセがあり、楽天証券でしか購入できません
なので、私は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を積み立てています
いつ証券会社を乗り換えるかわかりませんし、大体どこの証券会社でも購入が可能
私自身は「S&P500」に連動した投資信託で一番のおすすめは「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」となります
「S&P500」投資信託におすすめの証券会社
投資をする為にはまずは証券口座が必要
銀行など現在はいろいろな投資の方法がありますが、手数料が高かったりします
手数料は投資において非常に重要なポイント
なので、どこで投資するかはかなり大切
おすすめの証券会社は以下の2つ
ネット証券の1位と2位なので、まずこの2つから選べば間違いありません
取引手数料もどちらも非常に低く、業界最安水準
楽天経済圏にいる方はメインで「楽天証券」を使用、そうでない方は「SBI証券」という選び方でもいいと思います
改悪や、改善などがあるのでいつでも乗り換えられるように両方持っておくことが一番オススメ
ちなみに私はメインの証券会社を、楽天証券で投資をしています
投資するならNISAを活用しよう
投資にはNISA制度というものがあります
投資の利益には20.315％の税金がかかりますが、それが0％(免除)になる最強の制度
少し難しいかもしれませんが、絶対に使わないと損な制度
実際、私自身も使いまくっています
「NISAって何？」となる方は、以下で初心者にもわかりやすく解説しているので参考にしてみてください
また、私は投資の実績として、毎月資産公開をしております
低年収夫婦が、実際に投資をしてどうだったのかをリアルで知ることが可能
私たち夫婦のNISAの投資方針も書いていますよ
私、オスゴリの資産公開を見たい方は以下からどうぞ
お金の悩みはFPさんに相談
一度FPさんに相談することもおすすめ
投資のコンシェルジュは、完全無料で嫌な勧誘もなく、何度でも相談が可能
現在進行系で、私も使用中のサービス
ココナラでオスゴリに相談
また、上記でFPさんに相談が嫌だという方、私(オスゴリ)に相談してみたいという方は、ココナラで相談可能
有料にはなってしまいますが、1分100円、30分3,000円で相談ができます
電話での相談になるのでプライベートも守られますし、気負わず相談可能
興味ある方はぜひ！！
「S&P500」まとめ
ここまで「S&P500」の紹介と、それに連動した投資信託を紹介してきました
これから先、米国の経済が成長すると思う方には、ぴったりの投資信託
私も「S&P500」に連動した、投資信託を毎月積み立てています
あなたの投資に少しでも役にたてたら嬉しいです
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